中央国库现金管理商业银行定期存款招投标怎么读 — 通知与结果、期限天数和中标利率
财政部、中国人民银行2026年11月5日招投标：二十期（2个月）中标1000亿元、利率1.47%，二十一期（1个月）中标1000亿元、利率1.42%。本页对照通知与结果，计算各期天数，并比较两次招投标的1个月期利率。
核心数据（时点：2026年11月5日招投标；中央国库现金管理商业银行定期存款）
| 指标 | 上期（2026年10月20日招投标：十八期、十九期） | 本期（2026年11月5日招投标：二十期、二十一期） | 较上期变化（本页计算） | 同比（发布未列） | 依据类型 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1个月期中标利率 | 1.44%（十九期） | 1.42%（二十一期） | 降低0.02个百分点 | 发布未列 | 两次招投标结果 |
| 1个月期中标总量 | 1000亿元 | 1000亿元 | 持平 | 发布未列 | 两次招投标结果 |
| 另一期限品种 | 3个月期500亿元、1.50%（十八期） | 2个月期1000亿元、1.47%（二十期） | 期限不同，不直接比较 | 发布未列 | 两次招投标结果 |
| 当日中标总量合计（本页计算） | 1500亿元 | 2000亿元 | 增加500亿元 | 发布未列 | 两次招投标结果 |
三行摘要
1. 2026年11月5日二十一期（1个月）中标1000亿元、利率1.42%，二十期（2个月）中标1000亿元、利率1.47%。
2. 1个月期中标利率由10月20日十九期的1.44%降至1.42%，降低0.02个百分点（本页计算）。
3. 本页计算：本页所核对的十八期至二十一期，1个月期为28天、2个月期为63天、3个月期为91天；天数按各期所列起息日和到期日计算。[4][5][6][7]
口径说明：上期为10月20日十八期、十九期招投标结果，本期为11月5日二十期、二十一期招投标结果；发布未列同比；当日合计和天数为本页计算。一手出处：[中国人民银行—2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（二十一期）招投标结果](https://www.pbc.gov.cn/zhengcehuobisi/125207/125213/125431/125481/2026110509472257542/index.html)。[4][5][6][7]
对照着读：7期结果与期限天数
| 期次 | 招投标日 | 中标方式（发布所列） | 中标总量 | 起息日 | 到期日 | 起息日至到期日天数（本页计算） | 中标利率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 十五期 | 2026-09-17 | 多重价位 | 700亿元 | 2026年9月17日 | 2026年10月8日 | 21 | 发布未列（多重价位中标） |
| 十六期 | 2026-09-23 | 单一价位 | 1000亿元 | 2026年9月23日 | 2026年12月23日 | 91 | 1.47% |
| 十七期 | 2026-09-23 | 单一价位 | 800亿元 | 2026年9月23日 | 2026年11月25日 | 63 | 1.46% |
| 十八期 | 2026-10-20 | 单一价位 | 500亿元 | 2026年10月20日 | 2027年1月19日 | 91 | 1.50% |
| 十九期 | 2026-10-20 | 单一价位 | 1000亿元 | 2026年10月20日 | 2026年11月17日 | 28 | 1.44% |
| 二十期 | 2026-11-05 | 单一价位 | 1000亿元 | 2026年11月5日 | 2027年1月7日 | 63 | 1.47% |
| 二十一期 | 2026-11-05 | 单一价位 | 1000亿元 | 2026年11月5日 | 2026年12月3日 | 28 | 1.42% |
怎么看这张表：本页所核对的十八期至二十一期，1个月期为28天、2个月期为63天、3个月期为91天；天数按各期所列起息日和到期日计算（本页计算）。十五期采用多重价位中标方式，结果只列中标总量和起止日期，未列中标利率。[1][2][3][4][5][6][7]
通知与结果
| 期次 | 通知所列操作量 | 通知所列期限 | 结果所列中标总量 | 起息日至到期日天数（本页计算） | 操作量与中标总量 |
|---|---|---|---|---|---|
| 十八期 | 500亿元 | 3个月 | 500亿元 | 91天 | 相同 |
| 十九期 | 1000亿元 | 1个月 | 1000亿元 | 28天 | 相同 |
| 二十期 | 1000亿元 | 2个月 | 1000亿元 | 63天 | 相同 |
| 二十一期 | 1000亿元 | 1个月 | 1000亿元 | 28天 | 相同 |
怎么看这张表：十八期至二十一期的通知所列操作量与结果所列中标总量都相同，通知所列起息日、到期日与结果相同（本页比对）。在本页所列7期中，到期日落在2026年11月的有十七期（800亿元，2026年11月25日）、十九期（1000亿元，2026年11月17日）（本页计算）；本页所列7期以外的期次未全面核对，因此不据此计算存款余额。[1][2][3][4][5][6][7][8][9][10][11]
本页的读法
读国库现金管理定期存款招投标时，先看通知的操作量和期限，再看结果的中标总量和利率；不同期限的利率不直接比较，存款余额需要核对全部期次的到期日。[4][5][6][7]
已核实的事实
每条事实标注其证据类型本节每条事实都标注了证据类型——独立来源交叉核实，或一次原始记录单独确认。
二十期结果：「财政部、中国人民银行于2026年11月5日以利率招标、单一价位中标方式进行了2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（二十期）招投标。」[6] 1 源 · 一次原始记录
二十期通知：「本期操作量1000亿元，期限2个月，起息日为2026年11月5日，到期日为2027年1月7日（遇节假日顺延），以利率招标、单一价位中标方式面向中央国库现金管理商业银行定期存款业务参与银行进行招投标。」[10] 1 源 · 一次原始记录
二十一期通知：「本期操作量1000亿元，期限1个月，起息日为2026年11月5日，到期日为2026年12月3日（遇节假日顺延），以利率招标、单一价位中标方式面向中央国库现金管理商业银行定期存款业务参与银行进行招投标。」[11] 1 源 · 一次原始记录
十九期通知：「本期操作量1000亿元，期限1个月，起息日为2026年10月20日，到期日为2026年11月17日（遇节假日顺延），以利率招标、单一价位中标方式面向中央国库现金管理商业银行定期存款业务参与银行进行招投标。」[9] 1 源 · 一次原始记录
十五期结果：「财政部、中国人民银行于2026年9月17日以利率招标、多重价位中标方式进行了2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（十五期）招投标。」[1] 1 源 · 一次原始记录
说法与解读
未计入事实的内容 — 每条标明属于哪一类自此开始为未计入事实的内容：单一来源的报道、发布主体自己的说法、本页的计算或解读，每条分别标明。
本页对照的十八期至二十一期，先有通知（操作量、期限、起息日、到期日、招标方式）、后有结果（中标总量、起息日、到期日、中标利率）；本页所列单一价位中标结果均列中标利率。上期、本期取10月20日和11月5日两次招投标；两次都有1个月期品种，另一期限品种分别为3个月期和2个月期，期限不同，本页不直接比较利率（本页说明）。结果公告没有列投标量和同比。[1][2][3][4][5][6][7][8][9][10][11] 本页的计算或解读 · 本页说明
本页所核对的十八期至二十一期，1个月期为28天、2个月期为63天、3个月期为91天；天数按各期所列起息日和到期日计算（本页计算）。十五期采用多重价位中标方式，结果只列中标总量和起止日期，未列中标利率。[1][2][3][4][5][6][7][8][9][10][11] 本页的计算或解读 · 本页计算
十八期至二十一期的通知所列操作量与结果所列中标总量都相同，通知所列起息日、到期日与结果相同（本页比对）。在本页所列7期中，到期日落在2026年11月的有十七期（800亿元，2026年11月25日）、十九期（1000亿元，2026年11月17日）（本页计算）；本页所列7期以外的期次未全面核对，因此不据此计算存款余额。[1][2][3][4][5][6][7][8][9][10][11] 本页的计算或解读 · 本页比对
本页采用的比较口径：比较中标利率时只比较相同期限的品种；期限天数按十八期至二十一期通知和结果所列起息日、到期日计算。[4][5][6][7][8][9][10][11] 本页的计算或解读 · 本页的读法
时间线
未能确认的部分
这些是本页试图确认而未能确认的问题。留白，不用推测填补。- 各期投标量；十五期的中标利率；国库现金管理存款的余额
- 模型
- claude-opus-5
- 时间
- 2026/11/08 01:31
- 正文字数
- 2,051
- 资料来源
- 采用来源 11 条
- 模型
- ChatGPT（联网核对出处）
- 时间
- 2026/11/08 01:40
- 结论
- 要求修改
查看修订记录（3条）
| 2026/11/08 09:00 | 首次撰写（claude-opus-5） | 创建 |
| 2026/11/08 | 首次撰写。通读中国人民银行网站所载2026年中央国库现金管理商业银行定期存款十五期至二十一期招投标结果和十八期至二十一期招投标通知全文；天数和合计按所列日期与金额计算。 | 更新 |
| 2026/11/08 | 按ChatGPT（联网核对出处）意见修订：通知与结果的顺序限定为本页对照的十八期至二十一期；期限天数限定为本页核对的十八期至二十一期并写明按所列起息日和到期日计算；存款余额说明改为本页所列7期以外的期次未全面核对；十五期问答问题改为是否列出中标利率；比较口径的引用改为第4至11项来源。 | 更新 |
常见问题
2026年11月5日1个月期中标利率是多少？
1.42%，中标总量1000亿元，起息日11月5日、到期日12月3日。[7]
“3个月”期限是多少天？
十八期起息日10月20日、到期日2027年1月19日，共91天（本页计算）。[4]
十五期结果公告列出中标利率了吗？
十五期采用多重价位中标方式，结果公告只列中标总量700亿元和起止日期，未列中标利率。[1]
官方链接
资料来源
- [1] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（十五期）招投标结果 一手来源
- [2] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（十六期）招投标结果 一手来源
- [3] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（十七期）招投标结果 一手来源
- [4] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（十八期）招投标结果 一手来源
- [5] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（十九期）招投标结果 一手来源
- [6] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（二十期）招投标结果 一手来源
- [7] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（二十一期）招投标结果 一手来源
- [8] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（十八期）招投标通知 一手来源
- [9] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（十九期）招投标通知 一手来源
- [10] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（二十期）招投标通知 一手来源
- [11] 2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（二十一期）招投标通知 一手来源